在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、花樣翻新的嚴峻形勢下，銀行網(wǎng)點已然成為守護群眾“錢袋子”的關(guān)鍵陣地。近日，中國銀行東營西三路支行成功攔截一起以“包裝流水發(fā)放貸款”為幌子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　事發(fā)當日，一名客戶至中國銀行西三路支行柜臺申請辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。工作人員在業(yè)務(wù)審核中發(fā)現(xiàn)，該筆資金系由武漢某商貿(mào)公司匯入，匯款用途標注為“貨款”。當柜員進一步詢問客戶取現(xiàn)資金用途時，客戶稱需存入其名下公司賬戶，卻對賬戶名稱、開戶行等關(guān)鍵信息含糊其詞，這一異常情況立即引起網(wǎng)點工作人員警覺。

　　通過耐心與客戶深入溝通，事件全貌逐漸清晰：客戶此前在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識了無錫市某投資公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，對方以“包裝流水發(fā)放貸款”為噱頭，誘騙客戶將到賬資金取現(xiàn)后轉(zhuǎn)至指定的農(nóng)業(yè)銀行賬戶。結(jié)合資金流向異常、客戶取現(xiàn)用途表述矛盾等多重疑點，工作人員迅速鎖定該事件屬于典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，隨即按照應(yīng)急預(yù)案，第一時間向東營市反詐中心上報情況。目前，該客戶已移交相關(guān)部門做進一步調(diào)查處理。

　　守護金融安全，人人有責。此次成功攔截，充分體現(xiàn)了中國銀行東營西三路支行工作人員高度的風險防范意識與專業(yè)敏銳度。未來，中國銀行東營西三路支行將持續(xù)強化員工反詐技能培訓，以更嚴密的舉措筑牢反詐“防火墻”，全力守護廣大客戶財產(chǎn)安全，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻堅實力量。（于佳佳）