東營:廢舊銀行卡網(wǎng)上賣高價(jià) 收售者最高可獲刑10年
2015-01-30 08:20:00 來源:大眾網(wǎng)綜合 我要評(píng)論
[提要]而當(dāng)記者詢問收購銀行卡的用途時(shí),收卡販子給出了3種不同的答案:“收藏”、“刷網(wǎng)店信譽(yù)”、“業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬”!耙恍┎环ǚ肿訛榱颂颖芊芍撇,不用自己的身份證在銀行開卡,而是利用買來的銀行卡從事洗錢、詐騙或是偷稅漏稅等行為。
閑置銀行卡市民大多丟棄或放在抽屜
“卡里沒錢了不就等于作廢了嗎?”記者在采訪時(shí)發(fā)現(xiàn),將廢舊銀行卡直接扔掉的市民不在少數(shù),他們的理由大多就是覺得卡里沒錢了,一旦沒錢卡就作廢,對(duì)于廢舊銀行卡如被不法分子惡意利用帶來的危害,大多數(shù)人并不知情。
西城市民李先生告訴記者,他一共辦了5張銀行卡,但常用的只有3張,銀行卡閑置確實(shí)是事實(shí),因?yàn)樗?張卡已經(jīng)有一年多沒有用過!暗姐y行注銷太麻煩了,又得排隊(duì)辦理業(yè)務(wù),而且辦卡的銀行有的地址變了,有的還要收取年費(fèi),所以就把卡一直放在了抽屜里。”
另據(jù)了解,一些廢舊的銀行卡還因?yàn)榫哂惺詹貎r(jià)值而搖身一變成了“藏品”,據(jù)家住西城運(yùn)興小區(qū)的路女士介紹,在“7788商城”,一些年代較早或是紀(jì)念版的銀行卡標(biāo)價(jià)在幾百元,有些甚至高達(dá)萬元,而在這個(gè)商城內(nèi),也可以自己開店出售廢舊銀行卡!耙?yàn)槲以谕獾厣系拇髮W(xué),畢業(yè)后工作又換了3個(gè)城市,手里有好幾張閑置的銀行卡,能換不少錢,但擔(dān)心銀行卡上的個(gè)人信息泄露,所以一直沒有將廢舊銀行卡賣掉!
網(wǎng)絡(luò)上公開收購銀行卡廢銀行卡竟能賣高價(jià)
1月29日,記者以賣卡者的身份聯(lián)系了程先生短信中的一位收卡販子,據(jù)他介紹,舊卡的回收價(jià)格一般是100元至150元不等,新卡在150元以上,開通網(wǎng)銀的每張卡加200元,開通的功能越多價(jià)格越高。對(duì)方還告訴記者,賣卡者不僅需要提供銀行卡,還需提供開戶人姓名、開戶行名稱、身份證復(fù)印件等信息,提供完這些信息后,還需用快遞寄出余額清空的銀行卡和相關(guān)密碼,這樣才算完成了交易。
而當(dāng)記者詢問收購銀行卡的用途時(shí),收卡販子給出了3種不同的答案:“收藏”、“刷網(wǎng)店信譽(yù)”、“業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬”。
在一個(gè)交易廢舊銀行卡的QQ群中,記者聯(lián)系到了兩個(gè)買家,他們都聲稱“只賣卡不收卡”。談到銀行卡來源,賣家坦言“一部分是回收來的舊卡,還有一部分是花錢買個(gè)人信息去銀行開的戶”。
當(dāng)記者問及是否可以當(dāng)面交易時(shí),賣家稱其遠(yuǎn)在南方某地,告訴記者他們做的是“誠信生意”,從不見面交易,一般都是用支付寶匯款。
非法交易銀行卡最高可獲刑10年
據(jù)了解,根據(jù)我國《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。
“一些不法分子為了逃避法律制裁,不用自己的身份證在銀行開卡,而是利用買來的銀行卡從事洗錢、詐騙或是偷稅漏稅等行為!币晃徊辉竿嘎缎彰你y行業(yè)內(nèi)人士告訴記者,有些企業(yè)收購銀行卡是想通過多開賬戶的方式,將原本一個(gè)賬戶的錢分到幾個(gè)賬戶,以達(dá)到偷稅漏稅的目的,另外,不少網(wǎng)店店主在開店初期需要刷高網(wǎng)點(diǎn)的信譽(yù)度,所以就會(huì)用買來的銀行賬戶購買自己的商品,空買空賣之后,再留下虛假的好評(píng)。
對(duì)此,民警提醒市民,銀行卡一旦被他人使用,他人可能會(huì)從事洗錢、逃稅、詐騙等不法行為,一旦犯罪,警方也只能找到開卡者。而交易銀行卡達(dá)到了一定的數(shù)量,將會(huì)面臨最高可處3年以上10年以下的有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金。
睡眠卡或被收取管理費(fèi)到銀行辦理廢卡銷戶最安全
在許多居民家里的抽屜中,可能都會(huì)扔著幾張不常用的銀行卡,甚至連里面有多少余額都說不清。
在銀行系統(tǒng)中,通常6個(gè)月以上從未使用過的卡,或者新申領(lǐng)但沒有激活的卡,都被稱為睡眠卡,約占目前銀行發(fā)卡量的10%。但為促使消費(fèi)者主動(dòng)清理睡眠卡,多數(shù)銀行都會(huì)征收小額賬戶管理的費(fèi)用,只有少數(shù)銀行對(duì)小額賬戶免收管理費(fèi)。
在采訪中,一家銀行的工作人員萬女士表示,銀行卡上儲(chǔ)存著大量開卡人的個(gè)人信息,甚至相當(dāng)于開卡人的另一張身份證,一旦將銀行卡賣給了別人,很可能會(huì)影響到個(gè)人信用記錄,建議市民不要隨便出售銀行卡,如果銀行卡閑置,唯一安全可行的方式就是,將其拿到銀行柜臺(tái)進(jìn)行銷戶處理。 (記者 閆雯雯)
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部分銀行睡眠卡銷卡規(guī)定
工行:賬戶當(dāng)季日均余額不足300元,該賬戶就會(huì)被銀行自動(dòng)扣收每季度3元的管理費(fèi)、10元年費(fèi)。欠費(fèi)一年半,銀行自動(dòng)銷掉賬戶;謴(fù)使用需補(bǔ)欠費(fèi)。
農(nóng)行:賬戶當(dāng)季日均余額不足500元,會(huì)被銀行自動(dòng)扣收每季度3元管理費(fèi)、10元年費(fèi)。欠費(fèi)18個(gè)月,自動(dòng)轉(zhuǎn)為“睡眠戶”。銷戶時(shí)需補(bǔ)繳欠費(fèi)。
中行:借記卡每年會(huì)被收取10元年費(fèi),如果余額不足,會(huì)形成欠費(fèi),如果想注銷或者重新使用該賬戶,需補(bǔ)上欠費(fèi)。賬上余額為零滿1年,且3年沒用的賬戶,會(huì)被銀行銷卡。
建行:賬戶當(dāng)季日均余額不足300元,銀行自動(dòng)扣收每季度3元的管理費(fèi)、10元的年費(fèi)。賬戶余額為零,連續(xù)3年(含3年)無交易的借記卡,銀行自動(dòng)銷卡。
交行:借記卡每年會(huì)被收取10元年費(fèi),如果連續(xù)兩年沒有扣到年費(fèi),那么銀行會(huì)為客戶自動(dòng)銷卡。其間客戶如果自己去銷卡需要將欠費(fèi)補(bǔ)上。
招行:月日均余額不足1萬,每月扣收1元賬戶管理費(fèi),銀行不會(huì)主動(dòng)銷卡。如果客戶主動(dòng)銷卡,必須補(bǔ)上欠下的賬戶管理費(fèi),到任一網(wǎng)點(diǎn)憑身份證、密碼銷戶。
責(zé)任編輯:王真真
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